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最高954萬元!非上市險(xiǎn)企高管高薪背后:32家公司虧損

(李自曼)近日,非上市險(xiǎn)企的2022年第四季度償付能力報(bào)告出爐,多家非上市險(xiǎn)企首次披露了高管的薪資情況。其中,多家壽險(xiǎn)公司2022年度董監(jiān)高最高薪酬超過500萬元,最高達(dá)到953.85萬元。


(資料圖片)

保險(xiǎn)公司超千萬元甚至上億元的虧損與董監(jiān)高百萬年薪之間的反差,引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

8家高管薪酬超500萬險(xiǎn)企中,4家凈利潤虧損

2021年12月30日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則(Ⅱ)》(下稱“償二代”二期),并于2022年第一季度起正式實(shí)施。根據(jù)“償二代”二期的相關(guān)規(guī)定,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在第四季度報(bào)告中列報(bào)關(guān)于董事、監(jiān)事和總公司高級管理人員本年度薪酬的相關(guān)信息,其他季度無需列報(bào)。

據(jù)中新經(jīng)緯統(tǒng)計(jì),59家披露2022年四季度償付能力報(bào)告摘要的非上市壽險(xiǎn)公司中,有51家公司按要求披露了最高薪酬情況。其中,有8家公司的董監(jiān)高最高薪酬超過500萬元。

根據(jù)各家保險(xiǎn)公司所披露的信息顯示,合眾人壽披露最高薪酬達(dá)953.85萬元,為所有披露董監(jiān)高薪酬的非上市險(xiǎn)企中的最高薪資。根據(jù)合眾人壽2022年第四季度償付能力報(bào)告顯示,這953.85萬元的薪酬由一位董事獲得。

高管高薪背后,合眾人壽業(yè)績表現(xiàn)引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。根據(jù)合眾人壽2022年四個(gè)季度償付能力報(bào)告統(tǒng)計(jì),合眾人壽2022年凈利潤虧損20.2億元,最近一期償付能力風(fēng)險(xiǎn)綜合評級為C類。根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》,對于償付能力充足率不達(dá)標(biāo)的公司,監(jiān)管必須采取的措施中包括限制董監(jiān)高的薪酬水平。

在業(yè)內(nèi)看來,合眾人壽的虧損原因或能從其2022年第四季度償付能力報(bào)告中窺見一斑。

合眾人壽在其2022年第四季度償付能力報(bào)告的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果中表示,2022年四季度,個(gè)險(xiǎn)NBEV(新業(yè)務(wù)內(nèi)含價(jià)值,即新銷售業(yè)務(wù)所創(chuàng)造的價(jià)值)達(dá)成率及財(cái)務(wù)投資達(dá)成情況較計(jì)劃存在偏差;個(gè)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)成率未達(dá)成計(jì)劃導(dǎo)致了個(gè)險(xiǎn)NBEV未達(dá)成計(jì)劃。個(gè)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)未達(dá)成主要原因?yàn)槿松黼U(xiǎn)市場下行,公司個(gè)險(xiǎn)核心人力(包括績優(yōu)人力、長險(xiǎn)活動人力及新增人力)達(dá)成不及預(yù)期。公司財(cái)務(wù)投資收益整體收益不及預(yù)期,一是非標(biāo)資產(chǎn)配置不足;二是權(quán)益類資產(chǎn)收益不及預(yù)期。

除合眾人壽外,2022年董監(jiān)高薪酬超過500萬元、凈利潤卻虧損的公司還包括北京人壽、國富人壽、橫琴人壽。數(shù)據(jù)顯示,2022年,北京人壽、國富人壽、橫琴人壽分別虧損1.96億元、2.80億元、1.61億元。薪酬方面,北京人壽最高薪酬650萬元,由一位董事獲得;國富人壽一位高管獲得最高薪酬550.16萬元;橫琴人壽最高薪酬為517萬元,獲得者為該公司董事。

為什么保險(xiǎn)公司處于虧損狀態(tài),仍能為高管開出百萬年薪?

一位保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴中新經(jīng)緯,現(xiàn)在整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)收入金字塔化特征明顯,高管薪酬高,但基層員工收入很低。公司外勤靠高績效激勵(lì),內(nèi)勤尤其是一把手也靠高績效激勵(lì)。薪酬與公司整體規(guī)模、當(dāng)年保費(fèi)、凈利潤等相關(guān)。虧損肯定會對高管的績效有影響,但衡量高管薪酬指標(biāo)還有很多,比如公司投資收益規(guī)模等。

不過,保險(xiǎn)公司高管高薪到手后并非平安無事。根據(jù)2021年監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制指導(dǎo)意見》,8種情形下,高管薪酬超額發(fā)放部分或相應(yīng)期限內(nèi)全部薪酬要被追回,離職人員和退休人員同樣適用績效薪酬追索扣回機(jī)制。

對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院教授王國軍認(rèn)為,保險(xiǎn)公司高管薪酬背離行業(yè)整體發(fā)展水平和利潤水平的情況需要關(guān)注。在他看來,因?yàn)楸kU(xiǎn)業(yè)的內(nèi)部人才競爭與和其它金融企業(yè)人才的競爭,為吸引并留住優(yōu)秀的高管人才,保險(xiǎn)公司內(nèi)卷推高了保險(xiǎn)薪酬。 一些保險(xiǎn)公司的治理機(jī)制有問題,存在“富了方丈,窮了寺廟”的情況,少量高管侵占了普通員工和股東的利益,分配上的不公平需要糾正。

最高薪多集中在200多萬元

9家公司去年第4季度才扭虧

整體看來,明確披露董監(jiān)高最高薪酬在200萬元至500萬元之間的保險(xiǎn)公司為29家,其中有13家保險(xiǎn)公司最高薪超過300萬元。

從業(yè)績端看,上述29家公司中,3家公司凈利潤虧損超10億元。數(shù)據(jù)顯示,去年凈利潤虧損27.1億元的百年人壽,其董監(jiān)高最高薪酬達(dá)496.78萬元,處于行業(yè)較高水平。去年凈利潤虧損27.43億元的利安人壽,其董監(jiān)高最高薪酬達(dá)206萬元;去年凈利潤虧損12.47億元的光大永明人壽,其董監(jiān)高最高薪酬達(dá)280.09萬元。

除盈利表現(xiàn)和董監(jiān)高薪酬反差較大的公司外,董監(jiān)高最高薪酬在200萬元至500萬元之間的保險(xiǎn)公司,也有6家去年凈利潤超5億元。其中包括中英人壽、招商信諾人壽、中意人壽三家外資公司,以及民生人壽、泰康人壽、泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)。

值得注意的是,民生人壽去年前三季度一直處于虧損狀態(tài),直到第四季度才扭虧為盈。在業(yè)內(nèi)看來,其扭虧為盈主要依靠投資收益。根據(jù)民生人壽償付能力報(bào)告顯示,2022年前三個(gè)季度民生人壽累計(jì)凈資產(chǎn)收益率為-15.14%、累計(jì)投資收益率為0.48%,而第四季度兩項(xiàng)指標(biāo)均由負(fù)變正,四季度凈資產(chǎn)收益率為21.98%,投資收益率為3.5%。

除民生人壽外,中郵人壽、信泰人壽、長城人壽、財(cái)信吉祥人壽、同方全球人壽、中銀三星人壽、瑞泰人壽、復(fù)星聯(lián)合健康險(xiǎn)等8家公司,也在2022年四季度實(shí)現(xiàn)業(yè)績反轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)全年盈利。上述公司中,信泰人壽、復(fù)興聯(lián)合健康險(xiǎn)并未披露相關(guān)薪酬情況。

根據(jù)各家2022年第四季度償付能力報(bào)告顯示,建信人壽、中信保誠人壽、瑞華健康保險(xiǎn)、復(fù)興保德信人壽等并未明確披露相關(guān)薪酬情況。英大人壽、國民養(yǎng)老保險(xiǎn)未在2022年第四季度償付能力報(bào)告摘要中披露薪酬情況,但表示薪酬已按要求在2022年四季度償付能力報(bào)告中列示。

(更多報(bào)道線索,請聯(lián)系本文作者李自曼:liziman@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)

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責(zé)任編輯:李中元

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