“跑路”還發(fā)朋友圈，蘇州金聯(lián)財富管理有限公司(下稱“金聯(lián)財富”)董事長呂尚簡最近發(fā)的一則朋友圈令其成為“網紅”。

2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈留言稱“工作不力，大額融資經濟失敗”“我離開了公司還在”，疑似跑路。當日凌晨5點，他又在金聯(lián)集團總部微信群發(fā)微信給員工，稱自己并未失聯(lián)，而是暫避在外且與園區(qū)經偵聯(lián)系暢通。

但僅過了一天，2017年12月15日起，呂尚簡控制的新三板公司徐州金聯(lián)瑞星軟件科技股份有限公司(下稱 “金瑞科技”)卻先后發(fā)出多則公告稱，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已于近日被蘇州市公安機關批捕歸案。公告稱，呂尚簡帶走公司流動資金520萬元，并將其持有的公司股份質押，貸款1000萬元，相關案件目前尚在偵查階段。

從上述公告顯示呂尚簡被捕的時間看，2017年12月14日其微信發(fā)布的消息是否為其本人所發(fā)，尚無法確定。

《中國經濟周刊》記者獲悉，呂尚簡背后牽涉500多名客戶。涉及資金近3億元(未贖回)的“投資地雷”被引爆，這顆“地雷”的創(chuàng)始人呂尚簡究竟是何人物?

看似靠譜的投資項目實為虛構

一名金聯(lián)財富投資人向《中國經濟周刊》記者介紹了他所了解的整個“案件”的時間表：2017年8月31日，金聯(lián)財富被人舉報非法吸收公眾存款，警方登記;2017年10月30日，警方立案偵查;2017年11月3日，警方對呂尚簡傳喚;2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈顯示其疑似跑路。

據投資者鄧方梳理，金聯(lián)財富在2014年12月26日至2017年12月14日開展金利豐債權轉讓項目16個，總金額2.61億元。金聯(lián)資產管理集團有限公司(下稱“金聯(lián)集團”，金聯(lián)財富母公司)在2016年6月28日至2017年12月14日開展融利豐融資租賃項目8個，總金額2.94億元，其中與江蘇某新能源科技有限公司(下稱“江蘇某公司”)合作項目金額達1.87億元。

有投資者告訴《中國經濟周刊》記者，他們懷疑投資款流向的江蘇某公司并未與其聲稱的合作方合作，因此于2018年1月2日詢問江蘇某公司的合作方，了解雙方合作的光伏發(fā)電項目情況。不料該合作方內部工作人員稱，從未與江蘇某公司有過合作項目。“這名內部工作人員看了雙方"簽署"的光伏發(fā)電合同后稱，合同中的公章疑似偽造，其所在的公司公章明顯與合同中的不相同。”

投資者張倩說她也發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團的投資存在虛假情況。張倩于2017年8月購買了60萬元融利豐7號產品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她托徐州豐縣朋友考察該項目，結果發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團聲稱投資2650萬元的項目地址，并無光伏發(fā)電設備，且在工商管理處登記的公司注冊地址并無此公司，附近居民也表示沒有聽說過。

投資人翟軒向《中國經濟周刊》記者提供的《金聯(lián)資產管理集團新能源項目》顯示，金聯(lián)集團旗下公司一款名為“融利豐3號”的產品總標的940萬元，受讓期限12月，預期收益率9.5%。翟軒說：“這個項目最低投資額為5萬元，期限3個月，年化收益率6%，比銀行理財稍微高一點，不像有些理財公司百分之二三十的收益，一看就知道有水分。"融利豐3號"因此看起來比較靠譜，但結果還是被騙。”

2018年1月2日，4名投資者代表在蘇州市永安橋派出所參加了案情通報會議。投資者鄧方告訴《中國經濟周刊》記者，當日警方稱呂尚簡在緬甸佤邦被抓捕，同時警方已確認，金聯(lián)集團及其旗下公司與江蘇某公司合作的項目多為虛假。不過截至發(fā)稿前，這一細節(jié)尚未得到警方確認。

北京煒衡(上海)律師事務所律師鞠秦儀接受《中國經濟周刊》記者采訪時分析，該案與其他非法吸收公眾存款罪案件一樣，都是假借一定的項目名義吸收不特定的社會公眾的資金，該案的維權人也與其他案件投資者一樣面臨追回損失的難題，即在案發(fā)后往往巨額資金已經被犯罪嫌疑人揮霍、支出或者轉移掉，想要取回自己的本金也只能等待司法機關在追究犯罪嫌疑人刑事責任時同步推進追贓程序，最終的結果也只能看最后能夠追回多少贓款。

呂尚簡身兼數職，風險早有苗頭

除金聯(lián)財富外，呂尚簡還是新三板公司金瑞科技的實際控制人、董事長、財務總監(jiān)。

2017年12月15日至2018年1月12日，金瑞科技及其主辦券商中原證券先后發(fā)出9則公告。公告顯示，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”被蘇州市公安機關批捕歸案前，與上海殷澤投資中心(有限合伙)簽訂《股份質押合同》，質押其持有公司的股份 8484750 股(占公司總股本 50.50%)用以個人借款擔保。2018 年1月3日，金瑞科技就“呂尚簡失聯(lián)并帶走公司流動資金”事項向蘇州公安機關報案。

有券商人員告訴《中國經濟周刊》記者，非正常換屆的頻繁人事變動可能存在風險。回顧金瑞科技近兩年的公告可以發(fā)現(xiàn)， 2016年7月29日實際控制人變更前后，公司持續(xù)處于動蕩期，先后多次出現(xiàn)變更主辦券商、董事、總經理、財務總監(jiān)、董秘，更換會計師事務所等重大事項。“我們其實早就提醒投資人注意非正常換屆的頻繁人事動蕩和中介機構變更，結合公司本身質地可能預示公司存在的潛在風險。”