從“3·15”到“365”(注：指一年365天)，商業(yè)銀行防詐騙、講知識(shí)，努力守護(hù)儲(chǔ)戶的“錢(qián)袋子”。 　　隨著金融業(yè)務(wù)越來(lái)越互聯(lián)網(wǎng)化，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪也呈上升趨勢(shì)。近日《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，此前，浦發(fā)銀行北京分行朝陽(yáng)支行成功堵截一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失進(jìn)一步擴(kuò)大。臨近2017年年底，該行北京分行朝陽(yáng)支行工作人員接到一位羅女士的來(lái)電，詢問(wèn)申請(qǐng)浦發(fā)銀行小額貸款業(yè)務(wù)的審批情況，細(xì)心地工作人員詳細(xì)了解情況后，發(fā)現(xiàn)事情并不那么簡(jiǎn)單。

羅女士在網(wǎng)上看到一則“浦發(fā)銀行”小額貸款活動(dòng)，并聯(lián)系了自稱是相關(guān)負(fù)責(zé)人的張經(jīng)理，張經(jīng)理要求其將身份證信息通過(guò)微信發(fā)給他，并繳納6000元作為保證金，當(dāng)羅女士繳納保證金后，張經(jīng)理又再一次要求羅女士繳納3000元作為放款手續(xù)費(fèi)，此時(shí)，羅女士感覺(jué)事態(tài)不對(duì)，告知張經(jīng)理不再申請(qǐng)貸款，并要求退回保證金時(shí)，卻收到了起訴書(shū)，案由為貸款合同糾紛，并注明法人代表為朝陽(yáng)支行行長(zhǎng)，以追究羅女士的法律責(zé)任威脅其繼續(xù)履行貸款手續(xù)。

上述支行工作人員得知情況后，已經(jīng)意識(shí)到這是一起不法分子和機(jī)構(gòu)冒用浦發(fā)銀行名義的虛假貸款詐騙案件，立即將此事向支行行長(zhǎng)和分行匯報(bào)，并提示客戶陷入了詐騙圈套，應(yīng)立即報(bào)警，停止向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，避免發(fā)生更大的財(cái)產(chǎn)損失。

羅女士的案件發(fā)生之后，朝陽(yáng)支行還陸續(xù)接到二十余起電話，詢問(wèn)類似的貸款活動(dòng)是否真實(shí)，可見(jiàn)這起網(wǎng)絡(luò)虛假貸款詐騙案件的傳播范圍很廣。銀行工作人員在接到咨詢時(shí)，耐心向客戶解答，并告知客戶不要輕信網(wǎng)上的詐騙信息，提高自我保護(hù)意識(shí)。

上述朝陽(yáng)支行的負(fù)責(zé)人表示，如今的金融詐騙“花樣百出”，作為金融機(jī)構(gòu)，行內(nèi)一直注重培養(yǎng)提高員工的警惕意識(shí)，不斷學(xué)習(xí)新的金融犯罪案例，從而在面對(duì)金融詐騙時(shí)可以快速識(shí)別、正確應(yīng)對(duì)。在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，積極宣傳防詐騙宣傳折頁(yè)，普及金融安全知識(shí)，最大程度的保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，支行的負(fù)責(zé)人也呼吁儲(chǔ)戶，要想做到遠(yuǎn)離金融詐騙，提高個(gè)人金融防范意識(shí)，面對(duì)高額回報(bào)的投資活動(dòng)不輕信、不盲從，才能真正保護(hù)自己的資金安全。

另?yè)?jù)記者了解，過(guò)去一年，華夏銀行從戰(zhàn)略高度進(jìn)一步提升對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)工作，上至董事會(huì)，下至每一個(gè)“華夏銀行人”，都為守護(hù)金融消費(fèi)者的“錢(qián)袋子”共筑“銅墻鐵壁”。

在華夏銀行維護(hù)金融安全的落地行動(dòng)中，“預(yù)防為先”一直成為行動(dòng)宗旨。為此，華夏銀行做到了內(nèi)部強(qiáng)化管理、外部加強(qiáng)宣傳的“兩條腿”走路。在內(nèi)部，修訂業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品研發(fā)管理、理財(cái)業(yè)務(wù)審計(jì)、銷售“雙錄”、增設(shè)愛(ài)心專區(qū);在外部，走出銀行，走進(jìn)社區(qū)，走進(jìn)校園，走上路邊，走進(jìn)萬(wàn)家，為多元化的金融消費(fèi)者，打造“專屬產(chǎn)品、專屬隊(duì)伍、專屬渠道”，讓金融安全知識(shí)“行萬(wàn)里”。

以華夏銀行濟(jì)南分行為例，該行打造廳堂“金融知識(shí)小課堂”，把客戶等候辦理業(yè)務(wù)的碎片化時(shí)間有機(jī)轉(zhuǎn)化為“受教育、長(zhǎng)知識(shí)、曉權(quán)利”的機(jī)動(dòng)課堂，并邀請(qǐng)客戶、社區(qū)群眾走進(jìn)營(yíng)業(yè)廳堂，將“小課堂”與健康養(yǎng)生、法律講座、親子活動(dòng)等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，向不同客群提供有針對(duì)性的宣教內(nèi)容，同時(shí)將“小課堂”細(xì)化分解為40余項(xiàng)動(dòng)作，制定“檢查要點(diǎn)表”自查督導(dǎo)。

此外，華夏銀行深圳分行還積極與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)和公安部門(mén)合作，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金快速查詢、凍結(jié)及原路返還的應(yīng)急處理機(jī)制，發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)效能。2017年，深圳分行協(xié)助84起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行快速查凍，成功快速查凍涉案賬戶116個(gè)、涉案金額1969.6萬(wàn)余元，攔截資金數(shù)十萬(wàn)元。 (張 歆)