瑞銀考慮并購(gòu)瑞信 美歐銀行業(yè)信心危機(jī)難解
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郜婕
瑞士第二大銀行瑞士信貸銀行(簡(jiǎn)稱瑞信)受美國(guó)硅谷銀行關(guān)閉風(fēng)波影響而深陷危機(jī),觸發(fā)瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)緊急救助行動(dòng)。多家媒體18日?qǐng)?bào)道,在監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)下,瑞士最大銀行瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)(簡(jiǎn)稱瑞銀)考慮并購(gòu)瑞信,已啟動(dòng)相關(guān)前期磋商。
不過(guò),這兩大銀行巨頭合并是一項(xiàng)“復(fù)雜工程”,可能面臨諸多障礙。有分析指出,在美國(guó)和歐洲央行持續(xù)加息背景下,美歐銀行業(yè)持續(xù)承壓、信心危機(jī)難解。
【需“有力應(yīng)對(duì)”】
據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,經(jīng)瑞士中央銀行瑞士國(guó)民銀行批準(zhǔn),瑞銀正就完全或部分收購(gòu)瑞信展開(kāi)磋商。瑞士國(guó)民銀行“希望這兩家銀行在20日股市開(kāi)市前達(dá)成一個(gè)簡(jiǎn)單直接的并購(gòu)方案”。
受美國(guó)硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉風(fēng)波影響,歐洲銀行股過(guò)去一周普遍暴跌。瑞信本就因經(jīng)營(yíng)虧損、內(nèi)控不善等問(wèn)題備受質(zhì)疑,加上大股東近日表態(tài)不會(huì)繼續(xù)注資,導(dǎo)致投資者信心進(jìn)一步受挫,瑞信股價(jià)15日盤中一度暴跌約30%至歷史低位。
按照路透社說(shuō)法,瑞信股價(jià)經(jīng)歷“殘酷一周”后,瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)周末展開(kāi)緊急行動(dòng),希望在20日股市開(kāi)市前找到方案,解決瑞信眼下的信心危機(jī)。
瑞信是全球銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的30家全球系統(tǒng)重要性銀行之一,其危機(jī)可能波及全球金融體系,被視為“大到不能倒”的金融機(jī)構(gòu)。路透社、彭博社等媒體援引多方消息人士的話報(bào)道,這個(gè)周末,美國(guó)和歐洲多國(guó)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)就瑞信危機(jī)與瑞士方面溝通協(xié)作。
美國(guó)高盛集團(tuán)分析師盧特菲·卡魯伊說(shuō),相比2008年全球金融危機(jī)時(shí),如今全球銀行業(yè)因一家銀行危機(jī)引發(fā)其他銀行陷入“惡性循環(huán)”的風(fēng)險(xiǎn)有限,但對(duì)瑞信危機(jī)仍“需要更強(qiáng)有力的政策應(yīng)對(duì),以帶來(lái)穩(wěn)定性”。
【合并障礙多】
據(jù)法新社報(bào)道,瑞信過(guò)去兩年來(lái)麻煩不斷,不時(shí)出現(xiàn)由瑞銀并購(gòu)瑞信的提議。只是,類似提議此前通常被推翻,原因是這兩大銀行本就均為巨頭,如此規(guī)模的并購(gòu)“極其復(fù)雜”,還可能引發(fā)競(jìng)爭(zhēng)壟斷擔(dān)憂,影響瑞士金融體系穩(wěn)定。
路透社援引兩名消息人士的說(shuō)法報(bào)道,瑞銀與瑞信這一本國(guó)主要“對(duì)手”展開(kāi)并購(gòu)磋商,是受到瑞士政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)施壓。如果并購(gòu)達(dá)成,瑞信的本國(guó)業(yè)務(wù)可能被剝離。瑞銀要求瑞士政府提供60億美元保證金,用于并購(gòu)可能牽涉的費(fèi)用和損失。
其中一名消息人士警告,由于這項(xiàng)“大工程”的復(fù)雜性,并購(gòu)磋商遭遇“重大障礙”,如果兩家銀行實(shí)現(xiàn)合并,可能削減約1萬(wàn)個(gè)崗位。
按照《金融時(shí)報(bào)》先前說(shuō)法,瑞士方面準(zhǔn)備采取“緊急措施”,加快并購(gòu)磋商進(jìn)程,期待最早18日晚達(dá)成協(xié)議。但路透社19日?qǐng)?bào)道,磋商當(dāng)天仍在繼續(xù)。
【信心恢復(fù)難】
盡管瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管局和央行宣稱瑞信“滿足系統(tǒng)性重要銀行所需的嚴(yán)格資本和流動(dòng)性要求”,央行還向瑞信提供500億瑞士法郎(1瑞士法郎約合1.08美元)貸款以增強(qiáng)流動(dòng)性,但要恢復(fù)投資者和客戶的信心仍面臨挑戰(zhàn)。
《金融時(shí)報(bào)》援引消息人士的話報(bào)道,最近某日瑞信客戶的單日提款總額達(dá)到100億瑞士法郎,可見(jiàn)客戶對(duì)這家銀行的信任度大跌。
路透社分析,美國(guó)硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉風(fēng)波凸顯美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、歐洲中央銀行以及多國(guó)央行持續(xù)加息對(duì)銀行業(yè)造成的壓力,主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體利率高企可能持續(xù)引發(fā)金融系統(tǒng)問(wèn)題。(完)