1月30日，央行福州中心支行公示罰單顯示，廈門銀行因23項(xiàng)違法行為共領(lǐng)罰約800萬元。

罰單顯示，廈門銀行涉及的違法行為一是違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；二是違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；三是違反信息披露管理規(guī)定；四是違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；五是未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；六是銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；七是涉詐賬戶管理不到位；八是將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶。

九是商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；十是個(gè)別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；十一是誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告；十二是未按規(guī)定解繳假幣；十三是冠字號碼采集、存儲不符合規(guī)定；十四是延解、占壓和挪用收納的預(yù)算收入；十五是國庫集中支付退回資金未及時(shí)退回國庫，占壓財(cái)政存款或者資金；十六是向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人。

【資料圖】

十七是未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；十八是因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人信用報(bào)告；十九是個(gè)人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；二十是未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；二十一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；二十二是未按規(guī)定保存客戶交易記錄；二十三是未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告。

廈門銀行由此被央行福州中心支行予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。同時(shí)，時(shí)任該行副行長謝彤華被罰8.5萬元；時(shí)任該行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理趙志豫被罰6.5萬元；時(shí)任該行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理李飛被罰2萬元。

另外，時(shí)任該行營運(yùn)管理部副總經(jīng)理吳臻、時(shí)任該行網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理秦剛、時(shí)任該行廈門業(yè)務(wù)管理總部零售業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理蔣展欣、時(shí)任該行廈門業(yè)務(wù)管理總部營運(yùn)管理部總經(jīng)理陳麗琨四人分別被罰5萬元。

公開資料顯示，廈門銀行成立于1996年，2020年10月27日，在上海證券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

就在去年5月，廈門銀行第一大股東易主。廈門金圓投資集團(tuán)（下稱“金圓集團(tuán)”）受讓廈門市財(cái)政局持有該行的所有股份，該行第一大股東隨之發(fā)生變化，由廈門市財(cái)政局變更為金圓集團(tuán)。受讓完成后，金圓集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)持有該行約4.88億股股份，持股比例為18.51%。

去年5月末，該行迎來重要人事變動(dòng)，金圓集團(tuán)總經(jīng)理姚志萍“接棒”任該行黨委書記。

根據(jù)該行日前披露的2022年度業(yè)績快報(bào)，2022年度，該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入58.79億元人民幣，同比增長10.60%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤25.04億元人民幣，同比增長15.44%。

截至2022年末，該行總資產(chǎn)3712.55億元人民幣，較上年末增長12.67%；歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)8.22元人民幣，較上年末增長7.03%。截至2022年末，該行不良貸款率0.86%，較上年末下降0.05個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率387.96%，較上年末上升17.32個(gè)百分點(diǎn)。