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近十天來，監(jiān)管層連續(xù)開出千萬級罰單。8月5日，深圳銀保監(jiān)局對中國銀行深圳分行及相關責任人連發(fā)13張罰單，處以中行深圳分行1130萬元罰款；7月28日，工商銀行上海分行也領到了一張1310萬元的罰單，被罰理由包括“理財資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴重違反審慎經營規(guī)則”等10項。

據(jù)券商中國統(tǒng)計，今年銀保監(jiān)會對國有銀行處罰通告中，絕大多數(shù)機構的違法違規(guī)均與信貸業(yè)務有關，相關罰單超189張，占比近六成。具體來看，信貸業(yè)務的違規(guī)包括信貸管理嚴重失職、貸前調查不盡職、違規(guī)發(fā)放貸款或貸款資金被挪用等，特別是貸款資金違規(guī)流向房地產領域或股市等。

據(jù)《證券時報》報道，年內銀保監(jiān)系統(tǒng)對六大國有銀行的處罰金額累計已超過1.7億元。今年以來，國有銀行被罰額度最高的為工商銀行，約4980.69萬元。另外，員工行為管理不到位的違規(guī)現(xiàn)象也普遍存在。例如，有的國有大行員工違規(guī)幫客戶辦理冒名信用卡，利用信用卡進行違規(guī)套現(xiàn)；辦理保險等代銷業(yè)務時虛假陳述產品進行銷售，夸大收益、隱瞞保險合同的重要情況，風險揭示不充分。