9月8日，中基協(xié)紀(jì)律處分決定書顯示，深圳萬鼎富通股權(quán)投資管理有限公司（下稱“深圳萬鼎富通”）存在未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)、從事資金池業(yè)務(wù)、未及時(shí)向協(xié)會(huì)更新報(bào)送相關(guān)信息等違規(guī)行為。對(duì)此，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作出取消會(huì)員資格、撤銷管理人登記的紀(jì)律處分。

深圳萬鼎富通違規(guī)從事資金池業(yè)務(wù)

9月8日，中基協(xié)披露了一則紀(jì)律處分決定書。該決定書顯示，深圳萬鼎富通主要存在存在三項(xiàng)違規(guī)行為。

【資料圖】

一是未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)，深圳萬鼎富通僅根據(jù)某財(cái)富管理公司的劃款指令進(jìn)行劃款，不實(shí)際參與私募基金的募集、投資、管理和退出。

二是從事資金池業(yè)務(wù)。深圳萬鼎富通管理的私募基金產(chǎn)品與某集團(tuán)控制的相關(guān)企業(yè)資金，共同在相關(guān)有限合伙企業(yè)賬戶內(nèi)發(fā)生大量頻繁資金往來，存在將部分后續(xù)投資者的資金通過相關(guān)有限合伙企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)至基金募集賬戶，并向前期投資者進(jìn)行利益收益分配。經(jīng)查，上述頻繁資金操作實(shí)際是某集團(tuán)相關(guān)公司的短期資金借貸行為，某集團(tuán)項(xiàng)目審批確定融資利率，建立賬冊(cè)測(cè)算回款金額，由深圳萬鼎富通依據(jù)賬冊(cè)執(zhí)行特定日期的回款事項(xiàng)。

三是未及時(shí)向協(xié)會(huì)更新報(bào)送相關(guān)信息。深圳萬鼎富通法定代表人及實(shí)際控制人實(shí)際變更、股東退出等情況未及時(shí)向協(xié)會(huì)更新報(bào)送相關(guān)信息。

鑒于以上基本事實(shí)、情節(jié)和審理情況，根據(jù)《基金法》第一百一十一條第三項(xiàng)、《私募基金監(jiān)管辦法》第二十九條、《會(huì)員管理辦法》第二十九條，《紀(jì)律處分實(shí)施辦法（試行）》第五條的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)決定取消深圳萬鼎富通會(huì)員資格、撤銷深圳萬鼎富通管理人登記。此外，還取消了深圳萬鼎富通合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人王四光基金從業(yè)資格。

“募新還舊”易形成擠兌危機(jī)

公開資料顯示，深圳萬鼎富通為私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人，于2018年3月27日完成登記，實(shí)繳資本2500萬元。從目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，深圳市永晨投資合伙企業(yè)（有限合伙）是第一大股東，深圳市匯騰管理有限公司未第二大股東。

不過翻閱歷史工商信息，記者發(fā)現(xiàn)廣田控股集團(tuán)有限公司（下稱“廣田集團(tuán)”）身影“頻現(xiàn)，除了出現(xiàn)在歷史股東信息之中，深圳萬鼎富通多位高管也是來自廣田集團(tuán)。

根據(jù)華夏時(shí)報(bào)報(bào)道，深圳萬鼎富通旗下多家公司的投資也最終流向恒大樓盤項(xiàng)目。例如，深圳萬鼎富通旗下的深圳坤行七號(hào)投資合伙企業(yè)（有限合伙）投資恒大旗下企業(yè)，開發(fā)了恒大翡翠華庭、恒大軌道時(shí)代、恒大龍躍臺(tái)等項(xiàng)目。

不難發(fā)現(xiàn)，深圳萬鼎富通將募集到的資金直接作為投資收益分配給投資者這一行為，是違規(guī)開展資金池業(yè)務(wù)，出現(xiàn)了”募新還舊“的特征。

一直以來，資金池業(yè)務(wù)是資管產(chǎn)品及私募基金產(chǎn)品監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域，屬于監(jiān)管紅線?！百Y金池業(yè)務(wù)”實(shí)質(zhì)上是將資金混合使用的業(yè)務(wù)，具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)和信息披露不充分的特征。而通過“募新還舊”來不斷“補(bǔ)窟窿”的運(yùn)作模式，容易造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至走向龐氏騙局。

目前，深圳萬鼎富通于2023年8月21日被協(xié)會(huì)注銷，旗下10只產(chǎn)品已有7只被清算。