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銀保監(jiān)會(huì)最新發(fā)聲! 將整頓地方中小銀行互聯(lián)網(wǎng)存款和異地存款業(yè)務(wù)-當(dāng)前快報(bào)

財(cái)聯(lián)社記者從銀保監(jiān)會(huì)獲悉,監(jiān)管將深入整頓地方中小銀行互聯(lián)網(wǎng)存款和異地存款業(yè)務(wù),嚴(yán)肅查處高息攬存、違法違規(guī)吸收異地存款等行為(包括互聯(lián)網(wǎng)渠道)。

銀保監(jiān)會(huì)方面的最新數(shù)據(jù)顯示,金融服務(wù)新市民成效明顯,目前覆蓋新市民金融產(chǎn)品超過(guò)3萬(wàn)個(gè)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況良好,截至2022年末,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)379.4萬(wàn)億元,保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)27.1萬(wàn)億元,保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額25.1萬(wàn)億元。

深入整頓地方中小銀行互聯(lián)網(wǎng)存款和異地存款業(yè)務(wù)


(資料圖片)

財(cái)聯(lián)社記者從銀保監(jiān)會(huì)獲悉,經(jīng)前期監(jiān)管排查,目前地方中小銀行存款業(yè)務(wù)以本地為主,異地存款占各項(xiàng)存款比例很低,負(fù)債穩(wěn)定性增強(qiáng),機(jī)構(gòu)本地化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)更加明顯。地方中小銀行應(yīng)堅(jiān)守服務(wù)當(dāng)?shù)?、服?wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微企業(yè)的定位,堅(jiān)持資金源于當(dāng)?shù)亍⒂糜诋?dāng)?shù)氐脑瓌t,嚴(yán)格按照監(jiān)管要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù),嚴(yán)禁吸收異地大額個(gè)人存款。

據(jù)悉,銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)深入整頓地方中小銀行互聯(lián)網(wǎng)存款和異地存款業(yè)務(wù),嚴(yán)肅查處高息攬存、違法違規(guī)吸收異地存款等行為(包括互聯(lián)網(wǎng)渠道)。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要高度關(guān)注轄內(nèi)中小銀行存款業(yè)務(wù)變化,加大監(jiān)管檢查力度,采取強(qiáng)有力監(jiān)管措施,堅(jiān)決糾正地方中小銀行存款業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

銀保監(jiān)會(huì)方面還提醒金融消費(fèi)者,辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),關(guān)注業(yè)務(wù)渠道是否合法、利率水平是否合理等因素,不要隨意委托他人辦理存款業(yè)務(wù),也不要被高息所誘惑,守護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”。

覆蓋新市民金融產(chǎn)品超3萬(wàn)個(gè)

為提高新市民金融服務(wù)可得性和便利性,銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合人民銀行印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)新市民金融服務(wù)工作的通知》,針對(duì)新市民在創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融需求,鼓勵(lì)引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極做好與現(xiàn)有支持政策的銜接,結(jié)合地方實(shí)際,加強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,高質(zhì)量擴(kuò)大金融供給,提升金融服務(wù)的均等性和便利度。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)方面介紹,目前覆蓋新市民的金融產(chǎn)品超過(guò)3萬(wàn)個(gè)。據(jù)悉,根據(jù)新市民特點(diǎn),銀保監(jiān)會(huì)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)豐富金融產(chǎn)品,加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)新市民創(chuàng)業(yè)人員的金融服務(wù);推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展雇主責(zé)任險(xiǎn)、建筑工人意外險(xiǎn)、家政雇傭責(zé)任險(xiǎn)等產(chǎn)品,加強(qiáng)對(duì)新市民的保險(xiǎn)保障。推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聚焦新市民住房安居、消費(fèi)、創(chuàng)業(yè)等主要金融需求,強(qiáng)化新市民金融服務(wù)

此外,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還優(yōu)化信貸產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù),擴(kuò)大支持新市民創(chuàng)業(yè)就業(yè)的金融服務(wù)供給。針對(duì)來(lái)本地創(chuàng)業(yè)的新市民融資需求,優(yōu)化小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)信貸產(chǎn)品。聚焦新市民較為集中的行業(yè),開(kāi)發(fā)相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

2022年銀行業(yè)總資產(chǎn)增長(zhǎng)10% 險(xiǎn)資運(yùn)用余額增長(zhǎng)9.1%

數(shù)據(jù)顯示,2022年末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)379.4萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)10.0%。保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)27.1萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)9.1%。保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額25.1萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)9.1%。2022年全年,人民幣貸款新增21.3萬(wàn)億元,同比多增1.36萬(wàn)億元,增速為11.1%,銀行保險(xiǎn)新增債券投資超過(guò)11萬(wàn)億元。

保障和支持民生方面,2022年銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)保障性住房金融支持,保障性安居工程貸款6.3萬(wàn)億元。積極支持就業(yè)創(chuàng)業(yè),創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款余額同比增長(zhǎng)13.1%。引導(dǎo)信貸資金持續(xù)投入教育領(lǐng)域,教育行業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)15.1%,個(gè)人助學(xué)貸款同比增長(zhǎng)22.1%。商業(yè)養(yǎng)老年金原保險(xiǎn)保費(fèi)收入617億元,專(zhuān)屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)累計(jì)保單件數(shù)33.9萬(wàn)件。

據(jù)介紹,目前銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力整體充足。2022年,商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2.3萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)5.4%。2022年末,商業(yè)銀行資本充足率為15.17%,較年初上升0.04個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率為205.85%,持續(xù)保持合理水平。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流動(dòng)性總體保持平穩(wěn),商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率為147%。目前,保險(xiǎn)業(yè)綜合償付能力充足率212%,保持在合理區(qū)間。

2022年制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)33.8% 普惠小微企業(yè)貸款增長(zhǎng)23.6%

數(shù)據(jù)顯示,2022年銀保監(jiān)會(huì)著力引導(dǎo)支持?jǐn)U大有效投資,截至2022年末,已投放約7400億元政策性、開(kāi)發(fā)性金融工具,支持項(xiàng)目2700多個(gè)。指導(dǎo)政策性、開(kāi)發(fā)性銀行用好8000億元新增信貸額度,引導(dǎo)商業(yè)銀行等同步跟進(jìn)重大項(xiàng)目配套融資。2022年,支持發(fā)放設(shè)備更新改造項(xiàng)目貸款1214億元,制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)33.8%。

銀保監(jiān)會(huì)引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)的支持力度,降低企業(yè)綜合融資成本。2022年,新發(fā)放企業(yè)貸款超過(guò)一半投向民營(yíng)企業(yè),普惠型小微企業(yè)貸款增長(zhǎng)23.6%,企業(yè)類(lèi)貸款平均利率較2021年下降0.47個(gè)百分點(diǎn)。批發(fā)零售業(yè)、交通運(yùn)輸倉(cāng)儲(chǔ)郵政業(yè)、租賃商務(wù)服務(wù)業(yè)、住宿餐飲業(yè)貸款全年合計(jì)新增7萬(wàn)億元。

銀保監(jiān)會(huì)指出,2023年將把支持恢復(fù)和擴(kuò)大消費(fèi)擺在優(yōu)先位置,做好對(duì)投資的融資保障,支持社會(huì)領(lǐng)域加快補(bǔ)短板。不斷優(yōu)化進(jìn)出口貿(mào)易金融服務(wù),大力發(fā)展普惠金融,全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興,全力支持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)。

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