鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊1月30日，央行福州中心支行公布的罰單顯示，廈門銀行因違反反洗錢管理規(guī)定等多項(xiàng)違規(guī)被警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元，副行長(zhǎng)等7人被罰。

廈門銀行具體違規(guī)行為如下：

1. 違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；

【資料圖】

2. 違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定；

3. 違反信息披露管理規(guī)定；

4. 違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；

5. 未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

6. 銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；

7. 涉詐賬戶管理不到位；

8. 將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；

9. 商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；

10.個(gè)別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；

11.誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告；

12.未按規(guī)定解繳假幣；

13.冠字號(hào)碼采集、存儲(chǔ)不符合規(guī)定；

14.延解、占?jí)汉团灿檬占{的預(yù)算收入；

15.國(guó)庫集中支付退回資金未及時(shí)退回國(guó)庫，占?jí)贺?cái)政存款或者資金；

16.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；

17.未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；

18.因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人信用報(bào)告；

19.個(gè)人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；

20.未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；

21.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

22.未按規(guī)定保存客戶交易記錄；

23.未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告。

時(shí)任廈門銀行副行長(zhǎng)謝彤華對(duì)廈門銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款8.5萬元。

時(shí)任廈門銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理趙志豫對(duì)廈門銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款6.5萬元

時(shí)任廈門銀行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理李飛對(duì)廈門銀行未按規(guī)定保存客戶交易記錄的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款2萬元。

時(shí)任廈門銀行營(yíng)運(yùn)管理部副總經(jīng)理吳臻對(duì)廈門銀行涉詐賬戶管理不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任廈門銀行網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理秦剛對(duì)廈門銀行將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被警告，并處罰款5萬元。

時(shí)任廈門銀行廈門業(yè)務(wù)管理總部零售業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理蔣展欣對(duì)廈門銀行商戶實(shí)名制落實(shí)不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任廈門銀行廈門業(yè)務(wù)管理總部營(yíng)運(yùn)管理部總經(jīng)理陳麗琨對(duì)廈門銀行誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。