中國(guó)基金報(bào) 泰勒

曾經(jīng)的上海灘大佬，戴志康，今天判了。

證大系集資詐騙案一審宣判：

(資料圖片僅供參考)

戴志康被判十九年，處罰金2550萬(wàn)元

12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱上海一中院）依法公開(kāi)宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2,550萬(wàn)元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1,000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。

經(jīng)審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊(cè)成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大愛(ài)特公司）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢公司對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛(ài)特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無(wú)足量資金放貸、無(wú)法生成足量債權(quán)、無(wú)法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日,“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

上海一中院認(rèn)為：被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對(duì)證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國(guó)家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

本市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。

曾經(jīng)的“上海灘”大佬

戴志康曾是上海灘的大佬，在上海房地產(chǎn)行業(yè)和金融行業(yè)一度叱咤風(fēng)云，打造了版圖龐大的“證大系”。在上海浦東開(kāi)發(fā)了證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目。戴志康身家也曾突破100億元，躋身胡潤(rùn)百富榜。

證大集團(tuán)投資范圍較廣，在地產(chǎn)領(lǐng)域曾開(kāi)發(fā)證大五道口、證大大拇指廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領(lǐng)域主要有證大金服、西部信托等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術(shù)館、證大文化、大觀舞臺(tái)；

2004年，戴志康憑借17億的身價(jià)，在胡潤(rùn)百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

不過(guò)，隨著時(shí)移世易，戴志康一步步落敗。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團(tuán)的三大產(chǎn)業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康。將互聯(lián)網(wǎng)金融確定為證大集團(tuán)后續(xù)的主航道。

全面轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融后不久，網(wǎng)貸行業(yè)開(kāi)始崩塌。

“證大系”崩盤(pán)的起點(diǎn)始于2019年8月29日，當(dāng)天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時(shí)間震驚金融圈。

隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹?，?duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進(jìn)入法院審判程序。

其實(shí)，“證大系”非法集資，同樣是披著P2P的外衣。

2010年，證大便開(kāi)始涉足小微金融，平臺(tái)包括銀行助貸業(yè)務(wù)的深圳證大速貸小額貸款、扶植農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的海門(mén)證大農(nóng)村小額貸款、以P2P撮合平臺(tái)為核心業(yè)務(wù)的上海證大財(cái)富，以及北京捷越聯(lián)合。

據(jù)此前2015年報(bào)道，證大系的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國(guó)建立了300多個(gè)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，客戶百萬(wàn)級(jí)，員工人數(shù)或在5000人以上。

當(dāng)時(shí)，戴志康非常看好P2P：“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P，未來(lái)金融行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)就是金融脫媒，去中介化，互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此，未來(lái)整個(gè)金融行業(yè)都會(huì)發(fā)生變革，想象空間非常大。”

2019年，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機(jī)開(kāi)始爆發(fā)。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動(dòng)合同。同日，“撈財(cái)寶”停止新增業(yè)務(wù)，停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來(lái)的工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

然而，就在發(fā)聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦東警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金15億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。