近日，一個名為“萬家創(chuàng)富”的團(tuán)隊打著萬家基金的幌子開展了一波金融詐騙活動。萬家基金之后發(fā)布公告，提醒投資者警惕不法分子冒用基金公司或基金經(jīng)理的名字開展詐騙活動。

(資料圖片)

基金行業(yè)近期出現(xiàn)的“李鬼”不止這一例。據(jù)記者統(tǒng)計，8月以來已有十余家基金公司發(fā)布了類似公告。

“李鬼”頻出

近日，有網(wǎng)友稱，有不法分子打著“萬家基金”的名號開展金融詐騙活動，宣稱該項目為“萬家基金”高層人員新設(shè)立的投資項目，投入不同金額的本金即可獲得不同程度的收益，若一次性投入5000元，當(dāng)天即可獲得180元的收益。同時該項目實行推薦制，即邀請新人加入投資可獲得不同等級的“傭金”。

來源：萬家基金公告

此外，不少基金經(jīng)理也遇到了“李鬼”現(xiàn)象。今年5月，匯豐晉信基金發(fā)布公告表示，有不法人員假借公司旗下基金經(jīng)理名義組織非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。不少網(wǎng)友認(rèn)為，公告中所提到的事件指“李鬼”盜用匯豐晉信基金投資總監(jiān)陸彬的身份信息舉辦直播活動，“假陸彬”在直播活動中與投資者探討“投資理念”并傳授“投資技巧”，后又在QQ群內(nèi)向客戶推薦起了“二季度翻倍投資計劃”。

來源：匯豐晉信基金公告

9月6日，中航基金、新沃基金和國融基金在同一天發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用基金公司或基金公司員工名義，建立會員群、體驗群、交流群等，通過電話、微信、假冒APP等方式聯(lián)系并誘騙投資者進(jìn)行充值、轉(zhuǎn)賬。

據(jù)記者統(tǒng)計，8月以來，鵬華基金、萬家基金、安信基金、光大保德基金等十余家公司陸續(xù)發(fā)出了警惕不法分子冒用公司名義進(jìn)行詐騙的提示性公告。其中，鵬華基金已在7月發(fā)布過類似公告。

理性甄別

上海市基金同業(yè)公會合規(guī)風(fēng)控委員卞璽云日前表示，目前“李鬼”們的主要詐騙手段包括：以薦股為名誘導(dǎo)投資者進(jìn)入虛假客戶群進(jìn)行詐騙；通過二維碼、鏈接等仿冒機(jī)構(gòu)網(wǎng)站兜售虛假投資項目；冒用基金經(jīng)理照片或相關(guān)視頻，包裝成培訓(xùn)機(jī)構(gòu)理財課程售賣或提供有償咨詢服務(wù)。

根據(jù)基金從業(yè)人員規(guī)范，基金公司內(nèi)部人員不得以任何途徑和形式向客戶推薦股票，更不會代客炒股?！叭绻麄円晃断蚰愦祰u他們的業(yè)績而忽略對風(fēng)險的提醒，就要開始警惕?！币患夜蓟鸸狙芯繂T對記者說。

私募排排網(wǎng)財富管理合伙人榮浩表示，投資者可采取以下方法進(jìn)行判斷：首先，要求產(chǎn)品推薦人員出示基金從業(yè)資質(zhì)證明。其次，查詢推薦人員所在單位有無基金銷售資質(zhì)或者管理人資質(zhì)。再次，打款流程上，如果選擇正規(guī)代銷機(jī)構(gòu)，則資金匯入受到監(jiān)管的募集資金專用賬戶；如果選擇管理人直銷，則資金匯入管理人基金交易對公賬戶。最后，投資者如果覺得產(chǎn)品設(shè)計特別復(fù)雜，或者存在層層嵌套包裝情形的，則需要提高警惕，咨詢專業(yè)人士或者律師意見。

“‘李鬼’現(xiàn)象也會擾亂我們基金銷售行業(yè)的市場秩序?！币患毅y行的基金代銷人員對記者說：“我們希望整個行業(yè)能夠更加重視這種現(xiàn)象，聯(lián)合起來建立統(tǒng)一的防范機(jī)制，必要時與公安等執(zhí)法機(jī)關(guān)加強協(xié)作，從制度和政策上給予‘李鬼’現(xiàn)象更多約束。”