在此輪疫情及封控措施之下,身處金融要素集聚的國際金融中心,上海金融機構的業(yè)務運行受到了多大的影響?復工復產之后,金融機構又有哪些打算?
5月上旬,第一財經聯(lián)合上海金融科技產業(yè)聯(lián)盟,面向上海金融機構發(fā)放《上海金融機構抗疫值守和復工復產專題調研問卷》(下稱“調研問卷”),調研上海各類金融機構在抗疫值守和復工復產方面的實際情況,通過74家金融機構的問卷回答,勾勒出疫情對上海金融機構的影響呈現(xiàn)出的分化態(tài)勢,以及復工復產后,為應對未來類似突發(fā)事件,金融機構計劃采取的各種調整措施。
疫情影響分化
調研問卷顯示,在此輪上海的疫情及相應的封控措施下,對上海金融機構所造成的影響程度有所分化。
在調研問卷中“本輪上海疫情對貴單位業(yè)務系統(tǒng)運行的影響情況”這一問題,74家受訪金融機構中有41家選擇了“影響有限,大部分業(yè)務通過線上方式正常開展”,占比超過了半數(55.41%);另有4家金融機構選擇了“影響較小,各項業(yè)務整體增速正常或更佳”這一選項。
業(yè)內人士認為,這部分受到疫情影響較小的金融機構中有些在2020年疫情時已進行了較為完備的業(yè)務線上化轉型,因此在面對此輪疫情封控時已有相應預案及相對較為充分的準備。
“早在兩年前新冠疫情暴發(fā)時,為防范因為疫情而不得不封閉隔離的情況,我們公司各業(yè)務部門就已進行了業(yè)務全流程的梳理,準備了業(yè)務遠程運作預案,基本實現(xiàn)所有交易運營業(yè)務均能線上遠程支持。”上海一家保險機構負責人對第一財經記者表示,在上海此次疫情封控期間,公司保險業(yè)務、投資業(yè)務均平穩(wěn)進行。
另一家資管公司負責人則表示這次啟用了備用職場,安排投資團隊以及相應的風控、IT、后勤保障團隊值守在公司,并且安排值守員工入住同一園區(qū)的人才公寓,盡可能保障員工生活需求和舒適度。
但由于業(yè)務模式、線上化程度等方面的不同,還是有相當部分在滬金融機構認為,疫情對其業(yè)務系統(tǒng)運行存在較大影響,選擇“影響非常大,絕大部分業(yè)務處于停滯狀態(tài)”、“影響相當大,許多業(yè)務無法正常開展,業(yè)務規(guī)模下降”、“影響顯著,許多業(yè)務遭遇了限制和阻礙,業(yè)務增速下降”的金融機構分別為3家、10家及16家,合計達到29家,在74家受訪金融機構中占比約為四成。
一家選擇“影響非常大”的保險代理公司負責人對第一財經記者表示,其主要從事工程貨運卡車的保險中介業(yè)務,由于風險非標化,很難進行線上出單,業(yè)務幾乎停滯;同時,在財務結算方面,由于還無法申請增值稅電子專票,因此也無法與保險公司、客戶進行資金結算。另外,工程貨運卡車行業(yè)的現(xiàn)金流在疫情期間也變得緊張,直接影響到了其保險業(yè)務。
盡管影響程度相異,但為了保證客戶資金的安全以及業(yè)務的穩(wěn)定性和持續(xù)性,大多數上海金融機構都安排了人員進行值守。從調研問卷結果來看,截至5月20日,74家金融機構中有50家機構的疫情值守時間已持續(xù)30天(含)-60天,占比達到67.57%;也有12家金融機構的值守人員在機構內值守已達60天及以上,占比為16.22%。
而各金融機構在疫情期間的值守人員規(guī)模則因機構業(yè)務及規(guī)模差異而有所不同。總體而言,考慮到對員工生活的影響及防疫安全,各金融機構在保證業(yè)務穩(wěn)定進行的前提下,都盡量做到值守人員的規(guī)模最小化。因此,從占比上來說,值守人員規(guī)模少于10人的機構最多,達32.43%(24家);其次則為10人(含)-30人,占比為27.03%(20家);而在調研的74家在滬金融機構中,值守人員達到200人及以上的為8家,其中4家為商業(yè)銀行、2家為證券公司、2家為金融要素市場。
調研問卷顯示,針對這部分疫情期間的值守員工,各家金融機構均采取了各項措施保障員工在值守期間的生活需求。值得一提的是,此次心理健康問題普遍受到了受訪金融機構的重視。在74家上海金融機構中,有65家金融機構提供了精神保障措施,對值守員工進行心理疏導和情感交流,在所有的保障措施中選擇比例最高。
復工復產后,金融機構將為未來做好準備
日前,上海第一批金融機構復工“白名單”出爐,涵蓋864家金融機構,金融業(yè)正式進入復工復產階段。
“這次復工復產后,我第一件事就是要召集各部門開會,復盤一下這次疫情封控期間的‘得’與‘失’,并且更重要的是,要吸取這次的經驗,對業(yè)務流程、線上化程度、辦公室功能完善等各個方面進行梳理并做出相應調整優(yōu)化,以免未來再發(fā)生類似的突發(fā)事件,再次變得‘手忙腳亂’。”上述資管公司負責人表示。
事實上,調研問卷結果顯示,在復工復產之后,幾乎所有受訪金融機構都將采取調整和改進措施,以應對未來可能發(fā)生的各種“黑天鵝”事件。其中,“提高核心業(yè)務系統(tǒng)可靠性,保障關鍵功能不間斷”是金融機構選擇最多的措施,一共有68家金融機構選擇;“重要崗位人員實行A-B崗,保障團隊工作持續(xù)性”(66家)以及“增強遠程辦公協(xié)同演練,以應對員工長期居家情況”(63家)分列二、三位。也有部分金融機構選擇對職場進行調整,其中,30家金融機構選擇“對現(xiàn)有職場進行適當改造,以應對抗疫值守各項需求”,17家金融機構選擇“在浦東、浦西分別設置備用職場,以應對極端封控情況”。僅有1家金融機構選擇“以上措施均無”。
“我覺得我們之前設置浦東、浦西職場的決定還是很對的,此次兩邊分別調配人員還是有一定的空間的。”上述資管公司負責人表示。
不過,在此次調研中,針對更具體的職場調整或增設問題,更多的金融機構(54家)表示“暫無調整和增設計劃”,占比達到67.5%。金融業(yè)人士分析稱,金融業(yè)分支機構的開設往往需要監(jiān)管機構進行審批,同時其職場一般對選址、規(guī)模等要求也比較高。由于成本、公司規(guī)劃、流程等問題,可能金融機構短時間內調整或增設職場并不太容易。而在有職場調整或增設計劃的金融機構中,18家計劃在浦東或浦西增設辦公職場或后援中心,有6家金融機構計劃在上海之外的其他省市增設辦公職場或后援中心。
而對于辦公職場的多中心布局,多數受訪金融機構則認為,在日常工作時,辦公職場的布局應有利于單位各項業(yè)務的高效開展,各職場之間應有便捷的通勤出行條件(62家);以及辦公職場的布局應適應機構前、中、后臺業(yè)務特點,在辦公品質和成本支出之間做好平衡(50家)。而在疫情期間,辦公職場的配套設施應能提供值守人員的基本工作、生活條件,解決員工的后顧之憂;以及辦公職場的選址應能夠應對“分區(qū)管控”的硬性要求、保障核心業(yè)務持續(xù)平穩(wěn)運行兩大因素,則有最多金融機構選擇,分別達到59家及54家。