中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了黑龍江銀監(jiān)局一系列行政處罰單，對(duì)黑龍江省工行6支、金額54.7億元理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)進(jìn)行處罰。

工行54.7億元理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)13分行卷入

黑龍江銀監(jiān)局發(fā)布消息稱，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序后，至2018年1月11日，依法查處了中國(guó)工商銀行黑龍江省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)6支、共計(jì)54.7億元的違規(guī)對(duì)公理財(cái)事件，涉案銀行包括工行黑龍江省分行及所轄13家二級(jí)分行。

上海銀監(jiān)局在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，工行黑龍江省分行6支、金額54.7億元理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)，銀監(jiān)會(huì)遂責(zé)成黑龍江銀監(jiān)局和工行進(jìn)行全面核查。通過監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，自2015年6月以來，工行黑龍江省分行轄內(nèi)13家分支機(jī)構(gòu)多次違規(guī)銷售對(duì)公理財(cái)，雖已全部結(jié)清，未形成實(shí)質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理存在嚴(yán)重問題。

針對(duì)此事，工行黑龍江分行對(duì)記者稱，針對(duì)我行部分分支機(jī)構(gòu)在對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時(shí)，針對(duì)這些問題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對(duì)性措施消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。

罰單公布

黑龍江銀監(jiān)局按照過罰相當(dāng)原則，依法對(duì)工行黑龍江省分行及所轄13家二級(jí)分行及責(zé)任人予以累計(jì)3400萬元罰款，其中機(jī)構(gòu)罰款3310萬元，高管人員罰款90萬元，給予15名高管人員取消任職資格、警告等處罰，并責(zé)令工行黑龍江省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。此外，黑龍江銀監(jiān)局對(duì)內(nèi)部監(jiān)管履職不力人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問責(zé)。

從罰單提及的處罰原由看，工行黑龍江分行及其所轄13家二級(jí)分行主要因違規(guī)修改合同文本銷售對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品問題被罰。其中，工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部還因越權(quán)私售對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品，被罰金額位居前三，分別為1040萬元、880萬元、680萬元。