經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序后，該機構于11月21日向廣發(fā)銀行發(fā)出行政處罰決定書，依法查處了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔保案件，并開出7.22億元(人民幣，下同)的巨額罰單。

去年底，廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規(guī)擔保案發(fā)，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機構約100億元，主要用于掩蓋該行巨額不良資產和經營損失。

銀監(jiān)會通報稱，這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業(yè)跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節(jié)嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。案發(fā)時該行公司治理薄弱，存在多方面問題。

例如，對于監(jiān)管部門三令五申、設定紅線的同業(yè)、理財?shù)确矫姹O(jiān)管禁令，涉案機構置若罔聞，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規(guī)，嚴重擾亂同業(yè)市場秩序，嚴重破壞金融生態(tài)。

此外，涉案機構還采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用，為已出現(xiàn)嚴重風險的企業(yè)巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大并在一部分同業(yè)機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。

據(jù)此，銀監(jiān)會宣布，在機構方面，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規(guī)行為罰沒合計7.22億元。其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。

在人員方面，監(jiān)管方對廣發(fā)銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作，對廣發(fā)銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。

銀監(jiān)會強調，未來還將依法加大監(jiān)管力度，不斷深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規(guī)行為。同時積極引導銀行業(yè)金融機構找準定位，回歸本源，切實提高內控合規(guī)水平，使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執(zhí)行，真正形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的銀行業(yè)合規(guī)文化，確保銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健運行。