3月8日,廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《首席風(fēng)險(xiǎn)官制度》文件。文件中要求結(jié)合行業(yè)的實(shí)際情況及特點(diǎn),原則上按照借貸余額標(biāo)準(zhǔn)來分級設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制部門和首席風(fēng)險(xiǎn)官:借貸余額小于1億元,設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部門及負(fù)責(zé)人;借貸余額大于等于1億元,設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官。
就此,廣州市政協(xié)委員、廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長方頌在接受《證券日報(bào)》記者采訪時表示,目前互金已進(jìn)入整改驗(yàn)收與備案階段,但是備案只是平臺從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的入場券而已,在穿透式監(jiān)管趨勢下,網(wǎng)貸平臺都將面臨合規(guī)與創(chuàng)新并重的發(fā)展之路。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會在廣州市金融局的指導(dǎo)下,發(fā)布《首席風(fēng)險(xiǎn)官制度》,也是希望借此能提升企業(yè)的內(nèi)控制度,降低企業(yè)內(nèi)部的道德風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),減少違規(guī)處罰及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失,這對機(jī)構(gòu)股東,機(jī)構(gòu)自身管理及行業(yè)來說都是有益的。
方頌進(jìn)一步說道,“以往互金平臺對風(fēng)控負(fù)責(zé)人的定位,更多集中在對業(yè)務(wù)逾期及壞賬風(fēng)險(xiǎn)的把控上, 《首席風(fēng)險(xiǎn)官制度》對平臺首席風(fēng)險(xiǎn)官的定位,除了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的把控外,還需對平臺在日常經(jīng)營、業(yè)務(wù)開拓、產(chǎn)品開發(fā)等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與政策風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控。”
據(jù)文件顯示,在任職資格方面,首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)參加風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn),取得律師資格、注冊會計(jì)師資格、首席風(fēng)險(xiǎn)官資格等有助于風(fēng)控工作的相關(guān)資格。同時還應(yīng)具備履行職責(zé)所必需的金融、法律、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識。